InvesteerimisFestival 2022 - Tark raha, investeerimise tööriistad ja mastermind

InvesteerimisFestival 2022 – Tark raha, investeerimise tööriistad ja mastermind

InvesteerimisFestival 2022 – Eesti investorkonna ajaloo suurim sündmus. 1500+ inimest suve soojemal nädalavahetusel investeerimisteadmisi omandamas ja mõnusalt aega veetmas. Sellise ürituse loomine on aega võtnud kaheksa aastat. Meeletult äge, milline kogukond on Eestis tekkinud. Veelgi põnevam – milline saab olema selle mõju 10 aasta pärast? 200 000 väärtpaberikontot ning 50% vähem kiirlaenu võlglasi – see oleks võimas. SKP tasemel mõju Eestile.

See oli ühtlasi ka minu viimane aasta InvesteerimisFestivali peakorraldajana. 8 põnevat aastat nii kogukonda kui ennast arendades. On kasvanud midagi, mis on palju suurem, kui me ise. Siit edasi anname teatepulga Tõnisega edasi Investor Toomase meeskonnale, kes saab viia festivali veel järgmisele tasemele. Kindlasti oleme panustamas ja järgmisel aastatel, kuid siis juba konsentreeritult kitsamas rollis. Siirad tänusõnad kõigile, kellega on olnud au koostööd teha, kohtuda ja väärtust luua.

Jagan ka kolme teemat, millega festivalil panustasin ning millest võib väärtust leida.

TARK RAHA. Investeeringud, mis kujundavad maailma

Lisaks InvesteerimisFestivali korraldamisele andsin nõusoleku vedada üht ürituse kandvamat vestlusringi – au oli vestelda tehnoloogiamaailma tippudega Sten Tamkivi ja Taavet Hinrikusega.

Olen aastatega õppinud, et hea ettevalmistus vestluse juhtimiseks, esinemiseks või modeerimiseks võtab aega mitu kuud. Nii hakkasin ka Steni ja Taavetiga vestluseks valmistuma kuu aega ette. Mõtestasin enda jaoks lahti vestluse teema ning valmistusin seoste ehitamiseks. Noppisin igal nädal erinevatest olukordadest ja vestlustest ideid ning mõtteid, milliseid teemasid käsitleda. Lugesin erinevat materjali nii vestluspartnerite kui ka kirjandust vestluse teemade kohta. Nii sai kokku kondikava ja alamteemad, millega lavale astuda.

Olen viimastel aastatel sarnaselt toiminud enamus esinemiste osas. Hea ettevalmistus annab minu hinnangul teemale sügavuse.

Jagan järgevalt puhtandit märkmetest, mille vestluseks kokku panin. Vestlus ise on salvestatud InvesteerimisFestivali meeskonna poolt ning loodetavasti saab seda ka peagi järgi kuulata. Vestlus on kirja pandud ka Äripäeva veebis mahuka artikli näol (kelle on ligipääs).

Sissejuhatus ja taust

– Sten ja Taavet hakkasid keskkooli ajal koos töötama 90ndate lõpus.

– 10 aastat hiljem kohtusid nad uuesti Skypes.

– Vahepeal ligikaudu dekaad ehitas Taavet TransferWise (täna Wise) ja Sten Teleporti (täna Topia).

– Nüüd on nad jälle koos. Sedapuhku investeerimas kollektiivina nimega Taavet&Sten. Ja ehitamas investeerimisfirmat Plural. See on 250m euro suurune fond, mille läbi investeeritakse varajase faasi ettevõtetesse.

– Taaveti ja Steni varasemad investeeringud hõlmavad Deliveroo, Hopin, Pipedrive, Chorus, Uber, Zego and Bolt jpt.

– Plurali portfellis on juba NFT infrastruktuuri ettevõte NFT Port, energiasalvestus ettevõte Field, Metaverse ettevõte Ready Player Me jpt.

Küsimused/Teemad

EHITAJA VERSUS INVESTOR

– Te olete suurema osa karjäärist olnud ehitajad ja operaatorid. Nüüd olete lõviosa ajaga investorid. Kuidas te ise kirjeldate, mis vahe on teie jaoks ehitamisel, opereerimisel ja investeerimisel. Miks olete nüüd jõudnud investeerimise juurde?

TARK RAHA

– Finantsmaailmas ja eriti riskikapitali maailmas liigub ringi Tark Raha kontseptsioon. Mida õigupoolest see tähendab? Mis teeb rahast, targa raha?

– Olete alustanud koos fondi ja platvormi nimega Plural. Et olla parim, siis peate olema konkurentidest paremad. Milles seisneb teie eelis? Mida teete, mida teised ei tee? Mille peale mõtlete, mille peale teised ei mõtle?

MÕJU JA VASTUTUS

– Suure rahaga panustamine omab suurt mõju. Nii tulemustele, kui ka teistele inimestele. See on suur vastutus. Kuidas te saate hakkama selle vastutusega?

– Rääkisime mõjust. Mõju on kompleksne süsteem. Kuidas te valite projekte, investeeringuid, mis omaksid kõige rohkem mõju? Kuidas te potentsiaalset mõju hindate?

FOOKUS JA TULEVIKU TRENDID

– Millised on suurimad probleemid, mida hetkel maailmas lahendada?

– Kas mõtlete investorina ka tootluse kontekstis – kas suurima mõjuga valdkonnad on potentsiaalselt kõige tulusamad?

JÕUKUS / TEADMISED / OSKUSED

– Te olete jõukad inimesed. Mis on kõige parem viis jõukuseloomeks?

– Millised on kõige väärtuslikumad teadmised või oskused, mis on teid teekonnal aidanud?

SPIKKER. Investeerimise tööriistad, mis aitavad jõuda järgmisele tasemele

Festivali viimane päev oli disainitud praktilisteks töötubadeks/esinemisteks. Olin kutsunud esinema meie enda mastermindi liikmed Kristjan Liivamägi, Paavo Siimann, Jake Farra, Taavi Ilves ja Kristi Saare.

Eesmärgiks oli luua äärmiselt praktiline päeva pool, kus jagatakse enda kogemustele toetudes parimaid näpunäiteid, strateegiaid ja tööriistu. Küll aga ei osanud ma ette näha, et Kristi Saarega telefonivestluse lõppedes olen ise nõustunud temaga koos esinema. Kõne alguses oli eesmärk paluda Kristit üksi esinema. Küll aga peab tõdema, et mõte oli hea ning koos esineda on väga dünaamiline ja tagasiside põhjal ka kuulajatele kasulik.

Valmistasime Kristiga ette investeerimise tööriistade töötoa, mille teemad olid järgmised:

Personaalsete rahaasjade vundament

Eelarvestamine on kõige suurema mõjuga personaalsete rahaasjade parendamise tegevus.
Finantseesmärk annab perspektiivi, mille poole liikuda.

Teadmiste omandamine

Raamatud annavad alusteadmised
Blogidest saab lugeda teiste investorite teekonnast
Podcastid ja Youtube kanalid on hea tasuta teadmiste ammutamise koht
Investeerimisüritustel kohtud teiste sarnaselt mõtlevate inimestega

Networking

Sinu ringkond võrdub sinu netoväärtusega
Liitintress toimib ka inimsuhetes. Kellega sina oma suhteid võimendad?
Raamatuteadmistega tuleb sein ette, edasi vaja inimesi!
Kas sa oled seal, kus on dealflow?
Kui sa ise väärtust ei paku, siis ei paku teised seda ka vastu.
Kui palju sulle kohvipausi ajal head infot jagatakse?

Investeeringute jälgimine, analüüs & tootlusarvutus

Kui sul pole portfelliexcelit ja tootlust ei arvuta, siis on sisuliselt võimatu olla hea investor. Tulemused peavad olema mõõdetavad!
Kohe kui träkkimine / tootlusarvutus korda saab, siis paraneb ka tootlus.
Mis on kirjas, see sunnib enda otsuseid ausalt üle vaatama. Vead jälgimisel maksavad reaalseid (valusaid) eurosid.

Otsustusprotsess ja investeerimisstrateegia

Otsustusprotsessi küsimused
- MIKS ma selle asja/investeeringu ostan?
- KUI PALJU ma sellesse investeeringusse raha panen?
- MILLINE on minu kasvu/tootlus eeldus-prognoos?
- KUIDAS mõõdan investeeringu edukust?
- MILLAL, MIS TINGIMUSTEL investeeringust väljun?
- Kui TIHTI ma investeerimisteesi üle vaatan?
Strateegia küsimused
- Kuidas sa raha teenid? Kas palgana või ettevõtte toodete/teenuste müügist?
- Kui aktiivne sa soovid olla investeeringute haldamisel?
- Kui pikk on sinu investeerimishorisont?
- Kui palju riski sa oled nõus võtma? Kui palju oled (ajutiselt) valmis kaotama?

Praktiseerimine

Tee follow up event mingi seltskonnaga. Lepi see juuli kuusse
Sõnasta 3-5 viis ägedat arengut või ideed, mis sellest kohtumisest tekkis Pane pilt koos tekstiga Investeerimisklubi facebooki gruppi juulikuu jooksul
Mina ja Kristi paneme enda poolt välja 3le meeskonnale exceli põhiseid investeerimistööriistu, raamatuid ja koolitusi. Ning parima meeskonna kutsume lõunale Tallinnas.

Töötuba sai mahukas, mõtlemapanev ja küsimusterohke. Kristi esitas esinemise ajal publikule küsimuse: “Kui paljud jälgivad aastate lõikes enda portfelli tootlust”. Käe tõstis 600 inimese hulgast ainult mõni kümmend. See oli väga üllatav avastus. Olen ise arvutanud tootlust nii positsiooni, varaklassi kui portfelli lõikes alates päris algusest. See on aidanud mul analüüsida enda otsuseid ning teha aja jooksul korrektuure. Tootlusnumbrit teadmata on keeruline teada, kas teed investeerimisel häid valikuid.

Üks suuremaid edasi viivaid jõude on sarnaselt mõtlevad inimesed. Sellepärast pakkusime Kristiga välja ka väljakutse inimestele, kes teevad enda meeskondade loomisel esimesed sammud. Kolmele meeskondadele saadame kasulikku lugemist ja tööriistu. Ühe meeskonna kutsume lõunale.

Mastermind – Enda investeerimis-sõpruskonna loomine

Eelmise peatüki lõpp juba puudutas mastermindi teemat. Tore on aeg ajalt lugeda väga edukatest inimestest, kuid üldjuhul on need inimesed palju vanemad kui sa ise või on tulnud väga teistsugusest taustsüsteemist.

Minu veendumus on see, et palju kasulikum on luua enda ümber grupp 5-10 inimesega, kellel on sarnased huvid. Inimesed kellega koos aktuaalsetele teemadel arutada ning koos edasi liikuda. Sellepärast jagan siin ka Taavi Ilvese ja Jake Farra InvesteerimisFestivali esinemisel välja pakutud võimalust – saa koht mastermind grupis!

Mine lehele www.finantsvaba.ee

Täida sooviavaldus: